📢 Immobilien innerhalb der Familie weitergeben

Zusammenfassung des Interviews zum Thema Immobilien innerhalb der Familie weitergeben:

Warum das Thema wichtig ist

Gerade um die Weihnachtszeit treffen sich viele Familien – ein guter Moment, um sich Gedanken über die Zukunft von Immobilien im Familienbesitz zu machen.
Eine gut geplante Übergabe beugt familiären Konflikten und finanziellen Nachteilen vor.
Empfehlung: frühzeitig planen und idealerweise Fachleute hinzuziehen.

Sinnvoll z. B. bei:
- Pensionierung
- Auszug der Kinder
- Veränderung der Wohnbedürfnisse im Alter
Fragen wie:
- Im Haus bleiben oder in eine altersgerechte Wohnung umziehen?
- Will eines der Kinder die Immobilie übernehmen?
- Was passiert nach dem Tod – Verkauf oder Vererbung?

Eine Auslegeordnung mit Budget schafft Klarheit über:
- Finanzielle Lage
- Eigenen Bedarf
- Mögliche Optionen zur Weitergabe
Wichtig: Klären, wer gesetzlich wie viel erbt, um Partner oder Kinder ggf. gezielt abzusichern.

Schenkung zu Lebzeiten

Vorteile:
- Klare Verhältnisse
- Frühzeitige Regelung
Nachteile:
- Verlust von finanzieller Flexibilität
- Eventuell schwierige emotionale Loslösung

Vererbung im Todesfall

Vorteile:
- Man bleibt im gewohnten Umfeld
- Soziale Bindungen und Erinnerungen bleiben erhalten
Beide Varianten sollten gut geplant sein.

Offene Kommunikation ist entscheidend.
Beispiel: Ein Ehepaar plante, jede Wohnung eines Dreifamilienhauses an ein Kind zu vererben. Später wollte nur eines der Kinder tatsächlich eine Wohnung übernehmen – die anderen wurden verkauft.
Frühzeitige Abklärung der Interessen hilft, Überraschungen zu vermeiden.

Viele rechtliche Aspekte werden häufig übersehen:
- Wohnrecht/Nutzniessung gilt als entgeltliche Gegenleistung und beeinflusst den Übernahmepreis.
- Erbvorbezüge: Immobilien müssen bei der Erbteilung zum aktuellen Wert berücksichtigt werden, nicht zum früheren Schenkungswert, sofern keine andere Regelung getroffen wurde.
- Ungerechtigkeiten drohen, wenn ein Kind eine Immobilie erhält und das andere einen Geldbetrag – ohne korrekte Ausgleichsregelung.
- Pflichtteile können verletzt werden, wenn keine klare Vereinbarung (z. B. Erbvertrag) besteht.

Er und seine Frau haben:
- Einen Ehevertrag abgeschlossen
- Ein Testament erstellt, das dem überlebenden Ehepartner das Alleineigentum an der Immobilie zusichert.
Hinweis: In Patchwork-Familien oder mit Kindern ist die Regelung komplexer.
Empfehlung: Erbschaftsregelung regelmäßig überprüfen, da sich Lebensumstände ändern.

Autor: Hans Graf